集资诈骗罪案例,骗取公众信任非法集资

发布时间：2024-07-20 07:25:33 浏览：100

集资诈骗罪案例,骗取公众信任非法集资

案例：基本案情

罗某梅，女，57岁，汉族，湖南省某某县人，高中肄业，退休职工。

徐某国，男，59岁，汉族，高中文化，原某某县某某镇某村支部书记。

徐某国与罗某梅系夫妻关系。被告人罗某梅在明知自己没有偿还能力的情况下，以非法占有为目的，虚构收购提前支取的银行定期存单需要资金、有老板做生意、搞工程需要资金周转为由，并以每月支付1.2%至20%的高利息为诱饵，以口口相传的方式传播，采取用后期借款偿付前期借款本息的诈骗方式，骗取公众信任非法集资。

2013年至2021年1月，被告人罗某梅先后直接或者间接向傅某某等人非法集资共计7000万余元，扣除部分利息转据和偿还的本金，实际诈骗金额为6275.8万元，支付利息1800万余元，造成傅某某等八十九位被害人共计4447.58万元集资款未归还。

被告人罗某梅除将非法集资款用于归还欠款、支付高额利息外，还使用大量非法集资款参与“地下六合彩”赌博活动等，后因无力偿还于2021年1月29日至平江县公安局投案自首。案发后，被告人家属向公安机关主动退缴罗某梅违法所得53.47万元。

被告人徐某国在明知罗某梅从事“地下六合彩”赌博活动四处举债的情况下，以非法占有为目的，虚构收购提前支取的银行定期存单需要资金、投资项目需要资金周转、儿子买房需要钱款等为由，并以每月支付1%至20%的高利息为诱饵，骗取公众信任非法集资。

2018年至2021年1月，被告人徐某国帮助罗某梅非法集资179万元，罗某梅将上述钱款用于归还欠款、支付高额利息，参与“地下六合彩”赌博活动，造成被害人损失至今无法追回。

此外，2019年11月至2020年11月期间，被告人徐某国利用担任某合作社法人的职务便利，先后五次私自从合作社账户上取现资金共计人民币81万元，挪用给罗某梅用于非法集资资金周转，上述款项至案发已全部归还。

法院判决

平江县人民法院经审理认为，被告人罗某梅犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币一百万元；责令退赔被害人损失。被告人徐某国犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元；犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年。数罪并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万元；责令退赔被害人损失。

法官说法

我国涉及非法集资的罪名有集资诈骗罪；非法吸收公众存款罪；欺诈发行股票、债券罪；擅自发行股票、公司、企业债券罪；擅自设立金融机构罪和非法经营罪等等，其中最常见的是集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪。

集资诈骗罪：《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

非法吸收公众存款罪：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

人们常常把集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪混在一起，集资诈骗在客观上就是非法吸收公众存款，但在主观上，它们最核心的区别在于是否有非法占有的目的，即是否有诈骗的故意。换句话说，集资诈骗在获得钱财的时候是否想过要归还这些钱。如果借钱的时候已经有虚构事实、隐瞒真相的情形，根本就没有打算要按约定来还钱的就属于集资诈骗的范畴，反之则为非法吸收公众存款。此外，集资诈骗罪的最高刑为无期徒刑。

来源：湖南高院、平江县人民法院

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