非法放贷刑事案件,职业放贷人非法放贷立案标准

发布时间：2020-11-13 00:38:11 浏览：1064

非法放贷刑事案件,职业放贷人非法放贷立案标准

一、非法放贷构成非法经营罪

为依法惩治非法放贷犯罪活动，切实维护国家金融市场秩序与社会和谐稳定，《最高人民法院最高人民检察院公安部司法部关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条第（四）项的规定，以非法经营罪定罪处罚。

二、如何认定非法放贷属于非法经营罪

1、根据以上司法解释规定， “经常性地向社会不特定对象发放贷款”，是指2年内向不特定多人（包括单位和个人）以借款或其他名义出借资金10次以上。

2、贷款到期后延长还款期限的，发放贷款次数按照1次计算。

三、非法放贷情节严重规定

非法放贷刑事案件,职业放贷人非法放贷立案标准,以超过36%的实际年利率实施符合本意见第一条规定的非法放贷行为，具有下列情形之一的，属于刑法第二百二十五条规定的“情节严重”，但单次非法放贷行为实际年利率未超过36%的，定罪量刑时不得计入：

1、个人非法放贷数额累计在200万元以上的，单位非法放贷数额累计在1000万元以上的；

2、个人违法所得数额累计在80万元以上的，单位违法所得数额累计在400万元以上的；

3、个人非法放贷对象累计在50人以上的，单位非法放贷对象累计在150人以上的；

4、造成借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的。

五、非法放贷情节特别严重规定

具有下列情形之一的，属于刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”：

1、个人非法放贷数额累计在1000万元以上的，单位非法放贷数额累计在5000万元以上的；

2、个人违法所得数额累计在400万元以上的，单位违法所得数额累计在2000万元以上的；

3、个人非法放贷对象累计在250人以上的，单位非法放贷对象累计在750人以上的；

4、造成多名借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等特别严重后果的。

并具有下列情形之一的，可以分别认定为“情节严重”“情节特别严重”：

1、2年内因实施非法放贷行为受过行政处罚2次以上的；

2、以超过72%的实际年利率实施非法放贷行为10次以上的。

前款规定中的“接近”，一般应当掌握在相应数额、数量标准的80%以上。

六、向亲友放贷是否处罚

非法放贷刑事案件,职业放贷人非法放贷立案标准,仅向亲友、单位内部人员等特定对象出借资金，不得适用本意见第一条的规定定罪处罚。但具有下列情形之一的，定罪量刑时应当与向不特定对象非法放贷的行为一并处理：

1、通过亲友、单位内部人员等特定对象向不特定对象发放贷款的；

2、以发放贷款为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其发放贷款的；

3、向社会公开宣传，同时向不特定多人和亲友、单位内部人员等特定对象发放贷款的。

分类：刑法常识犯罪构成